玛雅吧2APP提起诉讼，质疑一项联邦法律的合宪性 要求企业向政府报告所有权.
SBAM, 哪个代表大于32,全州有1万名小企业主, 认为《玛雅吧2APP》违反了宪法保护 受第四修正案保障 对联合国合理搜查及扣押.
周二晚些时候在美国法院提起诉讼.S. 大急流城密歇根西区地方法院, 该诉讼认为，受影响的企业必须向联邦执法机构提交专有和敏感信息，包括护照号码或驾驶执照号码，而不得被指控违反任何法律.
“我们相信 《玛雅吧2APP》违反了第四修正案，因为它非法或违宪地授权搜查和扣押数百万企业主和那些甚至不拥有企业但可能对企业有实质性控制权的人的敏感信息,” 玛雅吧2APP首席执行官布莱恩·卡利说 克雷恩大急流城公司.
“这些人没有任何不法行为的嫌疑. 它实际上只是在创建一个关于小企业主的巨大信息缓存,卡利说。, 注意到，虽然法律预示着将重点放在公司上, “毫无疑问，必须向联邦政府执法机构提供个人信息的是公民个人.”
“如果我们对政府收集个人信息敞开大门……并说在这种情况下没问题, 它确实削弱了政府和执法部门有理由收集信息的要求,他说. “这就是立法和新法律存在问题的地方.”
SBAM对财政部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)和FinCEN提起诉讼，共同原告包括4人,000个成员 Chaldean American Chamber of Commerce in Farmington Hills; Steward Media Group LLC and Power Connections Co. LLC, both in Bloomfield Hills; and Semper Real Estate Advisors LLC in Rochester. 德里克Dickow, 谁持有Steward Media Group和Power Connections的股份, 和蒂莫西·艾森布劳恩, 谁持有森珀房地产顾问公司的股份, 也被列为原告.
律师D. 安德鲁·波廷加，斯蒂芬·范·斯坦普沃特和阿曼达·劳-比耶里 米勒，约翰逊，斯内尔 & commmiskey PLC的大急流城办事处代表SBAM和其他原告. 这一案件交由罗伯特·容克法官审理.
该诉讼要求Jonker法官宣布该法律违宪，并发布临时和永久禁令，禁止执法，并禁止FinCEN分享或披露收集的数据.
在法庭文件中, SBAM的律师写道，“而不是有意义地推进其既定目标, CTA带来了巨大的负担, 尤其是小企业和他们的老板, 投资者, 董事, 和军官.”
“CTA允许所有这一切在没有任何法院监督的情况下发生. 第四修正案不允许无搜查令, CTA授权对美国公民和公司进行毫无疑问的搜查,法庭文件显示. “CTA可能会让执法机构更容易起诉美国公民. 但这并不意味着法院可以忽视其重大的宪法缺陷.”
FinCEN估计该法律将影响32家公司.500万家企业，耗资21美元.根据法庭文件，该公司需要在2024年遵守70亿美元的规定.
打击非法活动
国会于2021年通过了两党合作的《玛雅吧官网》(Corporate Transparency Act)，并于1月6日生效. 1针对利用空壳公司洗钱等非法活动, 恐怖主义融资和税务欺诈. 法律要求在一个州注册的合法商业实体向联邦税务局报告其受益所有人 U.S. 财政部金融犯罪执法网络，简称FinCEN.
世界各地, 不透明的公司结构使得隐藏非法活动和洗钱变得更加容易, 在腐败行为者的情况下, 为盗窃无辜民众的财物提供便利，通常是为了直接的个人利益,“FinCEN主管 安德里亚Gacki 上个月在波多黎各举行的反洗钱研讨会上发表讲话时说. “获取实益拥有人的资料，可提高执法人员的调查能力, 起诉, and disrupt financial crimes; it will also facilitate compliance by financial institutions with their customer due diligence requirements.”
美国.S. “必须尽其所能”与全球监管标准保持一致，并“建立健全的受益所有权报告制度”,Gacki说.
法律将实益所有权定义为在企业中拥有25%或以上所有权权益的任何人, 多数有投票权的所有权, 或者某人对该实体施加“实质性控制”, 比如高管, 高级管理人员和董事——即使他们不持有公司的所有权股份.
业务实体必须更新其 向FinCEN提交的文件 当发生变化时. 这可能是企业的出售, 有限合伙人的退出, 企业的搬迁或董事地址的变更. 未按规定提交披露表格可能导致民事或刑事处罚，包括每天500美元的罚款, 或者最多10美元,000, 并可能被判处两年监禁.
法律免除了报告的要求 拥有超过20名全职员工，年销售额超过500万美元的私营企业.
模糊性带来挑战
SBAM的诉讼认为，“实质性控制”是一个模糊的术语，可以进行广泛的解释，需要“根据组织中的管理层或潜在的外部利益相关者从业务中获得一些利益，做出一系列判断。,卡利说。. “什么时候情况变得‘重大’，他们必须报告?”
sam的诉讼还对《玛雅吧2APP》提出质疑，认为它超越了国会监管商业的权力. 美国小企业协会(National Small Business Association)在阿拉巴马州的一起案件中也成功地使用了同样的论点。本月，一名联邦法官宣布该法律违宪.
“通过对实体成立行为施加要求，而不涉及成立的实体是否从事商业活动, CTA超越了国会监管州际交通的权力, 外国, 和印度商业,sam案辩称.
同时，联邦法院 3月4日的裁决 该法律的适用范围有限，只适用于全国小企业协会的成员. FinCEN于3月11日发布通知，计划对阿拉巴马州的裁决提出上诉.
缺乏意识仍然存在
尽管联邦法规实施法律和报告要求于1月1日生效. Calley说，很少有企业主知道《玛雅吧2APP》. 他经常通过SBAM的每周在线问题简报向各团体和成员谈论这项法律.
“压倒性的反应是，‘我从来没听说过这个，’而它现在就在那里，”他说.
根据法律规定，在1月10日之前成立或注册的公司必须营业. 2024年1月1日，一直到12月1日. 31 .通过在线门户网站向金融犯罪监管局提交初始受益所有人信息报告.
1月8日或以后成立或注册的公司. 2024年1月1日及之前. 1, 2025从收到该州通知其注册生效之日起，有90天的时间提交申请. 在一月三十日或以后成立或注册的公司. 2025年将有30天的时间向FinCEN提交初步报告.
这是sam的第一次
SBAM经常在州一级倡导公共政策问题，并在过去为其他当事方提起的诉讼提交了法庭之友简报. 对《玛雅吧2APP》的挑战是美国企业首次对联邦法律发起诉讼.
“我们面前有一个非常重要的宪法问题:你能要求个人向执法部门报告敏感信息吗?, 即使他们没有做错事的嫌疑?卡利说。. “在这种情况下, 这是一个如此广泛和有问题的新法律，直接针对小企业，我们真的不能袖手旁观.”
卡利预计，全国各地还会出现其他商业团体提起的诉讼. 他希望法院的挑战最终能促使国会重新审视该法案，并寻求其他方式来打击《玛雅吧2APP》所针对的非法活动.
“很明显, 执法部门需要积极根除并起诉这些罪犯, 但他们不能以把每一个小企业主都当作罪犯来对待为代价,他说. “这不是一个可以接受的解决方案. 我们的希望是国会会回到绘图板上说, “这只是没有经过深思熟虑, 这不符合宪法.’”
作者:马克·桑切斯 克雷恩大急流城公司
更多关于《玛雅吧2APP》的信息: